Vyhláška o platebních systémech s neodvolatelností zúčtování

o platebních systémech s neodvolatelností zúčtování

14/2018 Sb. Ucinnost od: 2018-02-01 ELI: odkaz 9 paragrafu
§ 1 § 1 Vyhláška č. 14/2018 Sb. 💬

Předmět úpravy Tato vyhláška upravuje a) podrobnosti náležitostí žádosti o udělení povolení k provozování platebního systému s neodvolatelností zúčtování, její formáty a další technické náležitosti, b) podrobnosti náležitostí oznámení o změnách údajů uvedených v žádosti o povolení k provozování platebního systému s neodvolatelností zúčtování, včetně příloh, na jejichž základě bylo povolení uděleno, jeho formáty a další technické náležitosti a c) rozsah, formu, lhůty a způsob poskytování informací provozovatelem platebního systému s neodvolatelností zúčtování České národní bance.

§ 2 § 2 Vyhláška č. 14/2018 Sb. 💬

Podrobnosti náležitostí žádosti o povolení k provozování platebního systému s neodvolatelností zúčtování Vymezení pojmů Pro účely této vyhlášky se rozumí a) dokladem o bezúhonnosti vydaným cizím státem doklad obdobný výpisu z evidence Rejstříku trestů, který nesmí být starší 3 měsíců, vydaný cizím státem, 1. jehož je fyzická osoba státním občanem, jakož i cizím státem, ve kterém se fyzická osoba v posledních 3 letech nepřetržitě zdržovala po dobu delší než 6 měsíců, nebo 2. v němž má nebo v posledních 3 letech měla právnická osoba sídlo, jakož i cizím státem, ve kterém právnická osoba má nebo v posledních 3 letech měla pobočku, pokud právní řád tohoto státu upravuje trestní odpovědnost právnických osob, b) doklady k posouzení důvěryhodnosti doklad o bezúhonnosti vydaný cizím státem, prohlášení o plné svéprávnosti fyzické osoby, prohlášení obsahující údaje nezbytné k opatření výpisu z evidence Rejstříku trestů fyzické osoby a údaje a doklady o dosavadní činnosti osoby za období posledních 10 let, zejména o 1. uložení správního trestu v souvislosti s výkonem zaměstnání, funkce nebo podnikatelskou činností, 2. prohlášení o úpadku nebo o tom, že úpadek byl zamítnut pro nedostatek majetku, 3. pozastavení nebo odnětí povolení k podnikatelské nebo jiné činnosti, 4. odmítnutí souhlasu soudu nebo správního orgánu s volbou osoby do funkce ve volených orgánech nebo do funkce, do kterých byla osoba jmenována nebo jinak povolána, nebo s nabytím kvalifikované účasti nebo k ovládnutí osoby, jestliže byl takový souhlas vyžadován, 5. vyloučení z profesní komory, spolku nebo asociace sdružujících osoby působící na finančním trhu, c) regulovanou institucí banka, spořitelní a úvěrní družstvo, obchodník s cennými papíry, pojišťovna, zajišťovna, platební instituce, instituce elektronických peněz, správce informací o platebním účtu nebo jiná osoba vykonávající činnost na finančním trhu, nad níž je vykonáván dohled ve státě jejího sídla, d) finančními výkazy 1. výroční zprávy a účetní závěrky za poslední 3 účetní období nebo za období, po které žadatel vykonává podnikatelskou činnost, jestliže je toto období kratší než 3 účetní období; v případě, že je žadatel součástí konsolidačního celku, též konsolidované výroční zprávy a účetní závěrky za stejné období; má-li být podle zákona upravujícího účetnictví účetní závěrka ověřena auditorem, rozumí se tím takto ověřená účetní závěrka, 2. doklady o příjmech za poslední 3 roky, majetku a dluzích, pokud se jedná o fyzickou osobu, e) informačním systémem funkční celek nebo jeho část zabezpečující cílevědomou a systematickou informační činnost; každý informační systém zahrnuje data, která jsou uspořádána tak, aby bylo možné jejich zpracování a zpřístupnění, provozní údaje a dále nástroje umožňující výkon informačních činností, f) obchodním plánem skutečně zamýšlený a reálnými ekonomickými propočty podložený plán na první 3 roky činnosti, v rozsahu údajů účetní závěrky podle zákona upravujícího účetnictví, spolu s komentářem k jeho jednotlivým položkám, který vždy obsahuje základní východiska, na nichž je obchodní plán postaven, a odůvodnění provázanosti kvantitativních údajů plánu a reálnosti plánovaných výsledků činnosti, g) strategickým záměrem záměr, který obsahuje 1. období, po které má být držena kvalifikovaná účast nebo po které má být platební systém s neodvolatelností zúčtování ovládán, 2. předpokládané změny výše kvalifikované účasti v krátkodobém a dlouhodobém výhledu, 3. předpokládanou míru zapojení do řízení platebního systému s neodvolatelností zúčtování, 4. podpory platebního systému s neodvolatelností zúčtování vlastními zdroji, pokud to bude potřebné k rozvoji činností nebo pro řešení zhoršené finanční situace, 5. předpokládané změny v činnosti platebního systému s neodvolatelností zúčtování způsobu financování dalšího rozvoje, politice vyplácení podílů na zisku, pravidlech přístupu k rizikům, obsazení vedoucích osob, strategickém rozvoji a způsobu rozdělování fondů a politiky úhrady ztrát, pokud kvalifikovaná účast přesahuje 20% podíl na základním kapitálu nebo hlasovacích právech, h) údaji o osobě 1. u právnické osoby obchodní firma, nebo název, sídlo a identifikační číslo osoby, bylo-li přiděleno, 2. u fyzické osoby jméno a příjmení, rodné číslo, nebo, nebylo-li přiděleno rodné číslo, datum narození, adresa bydliště ve tvaru ulice, číslo popisné, obec, část obce, poštovní směrovací číslo a stát; u podnikatele zapsaného do obchodního rejstříku také obchodní firma, sídlo a identifikační číslo osoby, bylo-li přiděleno, i) údaji o osobách s úzkým propojením 1. údaje o osobě za každou osobu s úzkým propojením; je-li osoba s úzkým propojením zahraniční osobou se sídlem v jiném členském státě, též uvedení, zda se jedná o osobu, která má povolení orgánu dohledu jiného členského státu působit jako regulovaná instituce, nebo zda se jedná o ovládající osobu takové osoby, 2. popis struktury skupiny a způsobu propojení s grafickým znázorněním vztahů mezi jednotlivými úzce propojenými osobami s uvedením předmětu jejich činnosti, 3. je-li osobou s úzkým propojením osoba se sídlem ve státě, který není členským státem, též analýza obsahující porovnání příslušných právních předpisů k prokázání, zda právní předpisy tohoto státu a způsob jejich uplatňování včetně jejich vymahatelnosti nebrání účinnému výkonu dohledu nad žadatelem, j) údaji o odborné praxi 1. informace o druhu odborné praxe, 2. uvedení údajů o osobě, u níž je nebo byla odborná praxe vykonávána, 3. označení pracovního zařazení a v případě významu praxe pro činnost platebního systému s neodvolatelností zúčtování také popis vykonávané činnosti včetně rozsahu pravomocí a odpovědností spojených s touto činností a počtu řízených osob, 4. vymezení doby, po kterou byla činnost podle bodu 3 vykonávána, a 5. souhlas s výkonem pracovního zařazení vyžadovaný jinými právními předpisy, pokud byl takový souhlas třeba, k) údaji o vzdělání 1. název a druh nebo typ vzdělávací instituce, studijní program, zaměření studijního programu, doba trvání studijního programu, způsob a datum ukončení studia, případné získané akademické tituly, 2. přehled kurzů, stáží a studijních pobytů s významem pro činnost platebního systému s neodvolatelností zúčtování s uvedením roku jejich absolvování, zaměření, délky trvání a případně získaných akademických titulů.

§ 3 § 3 Vyhláška č. 14/2018 Sb. 💬
(1)
Podrobnostmi náležitostí žádosti o povolení k provozování platebního systému s neodvolatelností zúčtování podle zákona o platebním styku jsou informace o žadateli a informace související s činností provozovatele platebního systému s neodvolatelností zúčtování a doklady, které tyto informace obsahují.
(2)
Informacemi o žadateli a doklady, které tyto informace obsahují, jsou
a)společenská smlouva, zakladatelská listina nebo stanovy
b)výše počátečního kapitálu
c)finanční výkazy, jde-li o již vzniklou právnickou osobu, a
d)seznam návrhů na vyslovení neplatnosti rozhodnutí nejvyššího orgánu žadatele, o kterých nebylo ke dni podání žádosti pravomocně ukončeno soudní řízení, pokud byly takové návrhy podány a pokud jde o návrhy, které by mohly mít podstatný vliv na další fungování žadatele.
(3)
Informacemi souvisejícími s činností platebního systému s neodvolatelností zúčtování a doklady, které tyto informace obsahují, jsou
a)obchodní plán
b)strategie rozvoje činnosti zamýšleného platebního systému s neodvolatelností zúčtování, zejména ve vztahu k navrhovanému obchodnímu plánu a ke střednědobým finančním cílům
c)popis pravidel přístupu k rizikům, který obsahuje alespoň 1. návrh organizačního uspořádání s vymezením působnosti a rozhodovacích pravomocí, v rámci kterého se současně vymezí funkce, jejichž výkon je neslučitelný, a postupy pro zamezení vzniku možného střetu zájmů, 2. zásady strategického a operativního řízení, 3. zásady systému vnitřní kontroly, 4. popis omezení systémového rizika, 5. popis omezení rizika likvidity, 6. předpokládaný počet zaměstnanců, kteří budou zabezpečovat plánované činnosti platebního systému s neodvolatelností zúčtování, a postupy pro organizační zabezpečení jednotlivých činností včetně určení komunikačních kanálů, kterými budou přijímána oznámení podaná Českou národní bankou podle § 126 odst. 5 zákona o platebním styku, 7. návrh technického zabezpečení jednotlivých činností, včetně vhodného účetního systému a statisticko-evidenčních systémů a bezpečnostních zásad včetně bezpečnostních zásad pro informační systém, 8. kontrolní a bezpečnostní opatření za účelem minimalizace bezpečnostních a provozních rizik včetně zabezpečení a prověření prostředků pro přenos informací, minimalizace rizika poškození dat, rizika podvodů, rizika neautorizovaného přístupu a rizika úniku nebo neoprávněného užití osobních údajů a jiných citlivých informací týkajících se účastníků platebního systému s neodvolatelností zúčtování, 9. analýzu jednotlivých typů krizových situací obsahující postupy pro jejich řešení a zahrnující vymezení odpovědnosti při takové situaci
d)popis předmětu, rozsahu a způsobu výkonu jiné podnikatelské činnosti, pokud platební systém s neodvolatelností zúčtování vykonává nebo hodlá vykonávat jinou podnikatelskou činnost, než je provozování platebního systému s neodvolatelností zúčtování, předpokládané dopady této podnikatelské činnosti na činnost žadatele, zejména z hlediska věcného, personálního a organizačního zajištění další podnikatelské činnosti, analýza jednotlivých typů krizových situací při provádění jiné podnikatelské činnosti, které mohou mít nepříznivý dopad na řádný provoz platebního systému s neodvolatelností zúčtování, a postupy pro řešení takových situací
e)pravidla platebního systému s neodvolatelností zúčtování a
f)seznam předpokládaných účastníků platebního systému s neodvolatelností zúčtování, který obsahuje vždy obchodní firmu nebo název, sídlo a identifikační číslo osoby každého účastníka platebního systému s neodvolatelností zúčtování.
(4)
Informacemi o vedoucích osobách a osobách navrhovaných do vedení provozovatele platebního systému s neodvolatelností zúčtování a doklady, které tyto informace obsahují, jsou
a)seznam vedoucích osob s uvedením jejich funkce
b)údaje o osobě za každou vedoucí osobu
c)údaje o odborné praxi a údaje o vzdělání každé vedoucí osoby, která skutečně řídí činnost v oblasti provozování platebního systému s neodvolatelností zúčtování, a
d)doklady k posouzení důvěryhodnosti pro každou vedoucí osobu.
(5)
Informacemi o osobách s kvalifikovanou účastí na žadateli a o osobách s úzkým propojením s žadatelem a doklady, které tyto informace obsahují, jsou a) seznam osob s kvalifikovanou účastí na žadateli a osob, které jednáním ve shodě s jinou osobou mají kvalifikovanou účast na žadateli, včetně graficky znázorněných vztahů mezi těmito osobami, s údaji o těchto osobách, s uvedením výše podílu na žadateli, nebo uvedení a popis jiné formy uplatňování významného vlivu na řízení žadatele, strategický záměr, u osob jednajících ve shodě také skutečnost, na jejímž základě dochází k jednání ve shodě, b) seznam osob, které jsou členem statutárního orgánu každé osoby podle písmene a), c) doklady k posouzení důvěryhodnosti pro každou osobu uvedenou v písmenu a) a každou osobu, která je členem statutárního orgánu každé osoby podle písmene a), d) doklad o oprávnění k podnikání každé osoby podle písmene a), který nesmí být starší 3 měsíců, e) finanční výkazy každé osoby podle písmene a) a f) údaje o osobách s úzkým propojením s žadatelem.
(6)
Je-li osobou s kvalifikovanou účastí na žadateli podle odstavce 5 písm. a) osoba, která je regulovanou institucí, žadatel za tuto osobu předkládá a) doklad podle odstavce 5 písm. d) a b) originál stanoviska orgánu, který vykonává dohled nad osobou s kvalifikovanou účastí na žadateli ve státě jejího sídla, o tom, že mu nejsou známy žádné překážky z hlediska důvěryhodnosti této osoby, které by bránily tomu, aby se tato osoba účastnila v České republice na podnikání žadatele.
§ 4 § 4 Vyhláška č. 14/2018 Sb. 💬

Je-li žadatelem o povolení k provozování platebního systému s neodvolatelností zúčtování osoba podle § 118 odst. 2 zákona o platebním styku, součástí žádosti jsou a) doklad obdobný výpisu z obchodního rejstříku prokazující existenci žadatele, který nesmí být starší 3 měsíců, a určení osoby, která je oprávněna za žadatele jednat, rozsah a způsob tohoto jednání, není-li to zřejmé z předloženého dokladu, a b) pravidla platebního systému s neodvolatelností zúčtování.

§ 5 § 5 Vyhláška č. 14/2018 Sb. 💬

Podrobnosti náležitostí oznámení o změně údaje v žádosti o povolení k provozování platebního systému s neodvolatelností zúčtování Podrobností náležitosti oznámení změny údaje uvedené v žádosti o udělení povolení k provozování platebního systému s neodvolatelností zúčtování je specifikace údaje, k jehož změně dochází, doplněná podle povahy změny o aktualizované informace a doklady podle § 3 odst. 2 až 6, případně § 4, které jsou změnou dotčeny.

§ 6 § 6 Vyhláška č. 14/2018 Sb. 💬

Formáty a další technické náležitosti žádostí a oznámení Žádosti a oznámení podle § 3 až 5 se předkládají v datovém formátu Portable Document Format (přípona pdf) nebo v jiném obdobném formátu.

§ 7 § 7 Vyhláška č. 14/2018 Sb. 💬

Poskytování informací České národní bance

(1)
Provozovatel platebního systému s neodvolatelností zúčtování poskytuje České národní bance
a)rozvahu provozovatele platebního systému s neodvolatelností zúčtování
b)výkaz zisku a ztráty provozovatele platebního systému s neodvolatelností zúčtování a oznámení o změně údajů v žádosti o povolení k provozování platebního systému s neodvolatelností zúčtování v rozsahu podle § 5.
(2)
Provozovatel platebního systému s neodvolatelností zúčtování poskytuje informace podle odstavce 1 České národní bance za kalendářní rok nejpozději do 30. dubna následujícího roku, a to v písemné podobě.
§ 8 § 8 Vyhláška č. 14/2018 Sb. 💬

Společná ustanovení

(1)
Pokud je žadatel zastoupen, je součástí žádosti listina prokazující oprávnění zástupce zastupovat žadatele.
(2)
Pokud povaha věci vylučuje předložení informace nebo dokladu vyžadovaných touto vyhláškou a není-li tato informace z žádosti dostatečně zjevná, uvede žadatel tuto skutečnost v žádosti společně s důvody, pro které nelze informaci nebo doklad předložit, a tyto důvody přiměřeně doloží.
(3)
Žadatel nemusí předkládat informace nebo doklady vyžadované touto vyhláškou, jsou-li v aktuální podobě dostupné ve veřejných rejstřících nebo jiných informačních systémech veřejné správy1).
(4)
Nevydává-li cizí stát podle § 2 písm. a) doklad obdobný výpisu z evidence Rejstříku trestů, považuje se za rovnocenný doklad čestné prohlášení ne starší 3 měsíců učiněné osobou před příslušným soudem, správním úřadem nebo před notářem státu, jehož je osoba státním občanem, nebo ve kterém má sídlo, nebo státu, ve kterém se v posledních 3 letech přede dnem, ke kterému se prokazuje bezúhonnost, osoba zdržovala nepřetržitě po dobu více než 3 měsíce, podle § 2 písm. a) bodů 1 a 2.
§ 9 § 9 Vyhláška č. 14/2018 Sb. 💬

Účinnost Tato vyhláška nabývá účinnosti dnem 1. února 2018.